clients pour les convaincre de tester notre solution. Nos fournisseurs nous demanderont
probablement des paiements comptants.
- En année 2, avec la montée en puissance des ventes, le BFR augmentera à 7 500 000 DZD, soit
2,5 mois de charges. Nous pourrons négocier des délais de paiement plus longs avec nos
fournisseurs stratégiques. Mais nos clients grands comptes exigeront aussi des délais plus
importants.
- À partir de l'année 3, nous visons un BFR de 10 000 000 DZD, inférieur à 2 mois de charges,
grâce à une optimisation de la gestion des stocks, une réduction des délais clients et l'obtention
de délais fournisseurs plus favorables avec l'augmentation des volumes.
Le BFR consommera donc une part importante de notre trésorerie les premières années. Un suivi
rigoureux des encaissements et décaissements sera nécessaire. Nous étudierons la possibilité de
mettre en place un affacturage pour financer une partie du poste clients.
la maîtrise du BFR sera clé pour assurer l'équilibre financier de notre projet. Une gestion fine des
stocks, des créances clients et des dettes fournisseurs permettra de le contenir à un niveau
soutenable par notre trésorerie, sans obérer notre capacité à répondre aux commandes et à
soutenir notre croissance.
4.Le plan de trésorerie :
Le plan de trésorerie est un outil essentiel pour suivre l'équilibre financier du projet et anticiper
les besoins de financement. Il recense mois par mois l'ensemble des encaissements (ventes,
apports, emprunts) et des décaissements (investissements, charges d'exploitation,
remboursements d'emprunts) prévisionnels.
Le solde mensuel, différence entre les entrées et sorties d'argent, doit rester positif. Le solde
cumulé permet de vérifier que la trésorerie reste suffisante sur l'année.
A-Principales hypothèses pour notre plan de trésorerie :
- Apport en capital des fondateurs de 27 000 000 DZD au démarrage
- Emprunt bancaire de 65 000 000 DZD sur 7 ans pour financer les investissements
probablement des paiements comptants.
- En année 2, avec la montée en puissance des ventes, le BFR augmentera à 7 500 000 DZD, soit
2,5 mois de charges. Nous pourrons négocier des délais de paiement plus longs avec nos
fournisseurs stratégiques. Mais nos clients grands comptes exigeront aussi des délais plus
importants.
- À partir de l'année 3, nous visons un BFR de 10 000 000 DZD, inférieur à 2 mois de charges,
grâce à une optimisation de la gestion des stocks, une réduction des délais clients et l'obtention
de délais fournisseurs plus favorables avec l'augmentation des volumes.
Le BFR consommera donc une part importante de notre trésorerie les premières années. Un suivi
rigoureux des encaissements et décaissements sera nécessaire. Nous étudierons la possibilité de
mettre en place un affacturage pour financer une partie du poste clients.
la maîtrise du BFR sera clé pour assurer l'équilibre financier de notre projet. Une gestion fine des
stocks, des créances clients et des dettes fournisseurs permettra de le contenir à un niveau
soutenable par notre trésorerie, sans obérer notre capacité à répondre aux commandes et à
soutenir notre croissance.
4.Le plan de trésorerie :
Le plan de trésorerie est un outil essentiel pour suivre l'équilibre financier du projet et anticiper
les besoins de financement. Il recense mois par mois l'ensemble des encaissements (ventes,
apports, emprunts) et des décaissements (investissements, charges d'exploitation,
remboursements d'emprunts) prévisionnels.
Le solde mensuel, différence entre les entrées et sorties d'argent, doit rester positif. Le solde
cumulé permet de vérifier que la trésorerie reste suffisante sur l'année.
A-Principales hypothèses pour notre plan de trésorerie :
- Apport en capital des fondateurs de 27 000 000 DZD au démarrage
- Emprunt bancaire de 65 000 000 DZD sur 7 ans pour financer les investissements