Le financement se fera à 30% sur fonds propres apportés par les fondateurs (environ 27 000 000
DZD) et à 70% par crédit bancaire (65 000 000 DZD) remboursable sur 7 ans.
Le projet nécessitera un investissement initial de 46 millions DZD, un fonds de roulement de 15
millions DZD et supportera des charges d'exploitation annuelles de l'ordre de 31 millions DZD.
L'équilibre financier sera atteint dès la 3ème année avec un chiffre d'affaires prévisionnel de 45
millions DZD. La rentabilité à 5 ans est estimée à 22%.
Un suivi rigoureux des coûts et une optimisation permanente des charges seront nécessaires,
notamment lors de la phase de démarrage industriel. Des leviers d'amélioration de la rentabilité
seront activés en augmentant progressivement les volumes et en élargissant la gamme vers des
applications à plus forte valeur ajoutée.
Année
Capital restant dû
début période
Intérêts annuels
Amortissement
annuel du capital
Annuité
1
65 000 000
3 900 000
9 285 714
13 185 714
2
55 714 286
3 342 857
9 285 714
12 628 571
3
46 428 571
2 785 714
9 285 714
12 071 429
4
37 142 857
2 228 571
9 285 714
11 514 286
5
27 857 143
1 671 429
9 285 714
10 957 143
6
18 571 429
1 114 286
9 285 714
10 400 000
7
9 285 714
557 143
9 285 714
9 842 857
C-Explications :
- Le capital emprunté est de 65 000 000 DZD au début
- Le taux d'intérêt annuel est de 6%, donc les intérêts de la 1ère année sont : 65000000 x 6% =
3900000 DZD
- La durée du crédit est de 7 ans, donc l'amortissement annuel du capital est constant : 65000000
/ 7 = 9285714 DZD